1、寧可工地搬磚,不在網(wǎng)上刷單
套路揭秘
犯罪嫌疑人通過(guò)網(wǎng)頁(yè)、招聘平臺(tái)、QQ、微信、短信、抖音等渠道推廣兼職廣告,以開(kāi)網(wǎng)店需快速刷新交易量、網(wǎng)上好評(píng)、信譽(yù)度為由,招募人員進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)兼職刷單。犯罪嫌疑人利用話(huà)術(shù)誘騙被害人,在其提供的鏈接或者APP上進(jìn)行購(gòu)物付款操作,并承諾在交易后返還購(gòu)物費(fèi)用,并額外提成。
一般在刷單過(guò)程中,被害人刷第一單時(shí),犯罪嫌疑人會(huì)小額返利,讓被害人嘗到甜頭,當(dāng)被害人刷單交易額變大后,嫌疑人就會(huì)以各種理由拒不返款并將其拉黑。刷單返利類(lèi)除在購(gòu)物網(wǎng)站付款刷單的形式之外,還有以謊稱(chēng)抖音、快手等視頻直播軟件提升人氣為由,刷粉絲、點(diǎn)贊的;謊稱(chēng)博彩網(wǎng)做活動(dòng),刷彩票流水的;謊稱(chēng)股票大盤(pán)提升交易活躍度,刷股票交易的等等。
2、冒充客服喊你親,騙子想要挖你金
套路揭秘
犯罪嫌疑人冒充電商平臺(tái)客服(淘寶、天貓、京東、小紅書(shū)、拼多多、閑魚(yú)等),謊稱(chēng)被害人購(gòu)買(mǎi)的物品出現(xiàn)問(wèn)題,以可給予被害人退款、理賠、退稅等為由,誘導(dǎo)被害人泄露銀行卡和手機(jī)驗(yàn)證碼等信息,將被害人銀行卡內(nèi)錢(qián)款轉(zhuǎn)走;
或者因商品質(zhì)量原因?qū)е陆灰桩惓?,將凍結(jié)被害人賬戶(hù)資金,讓被害人將資金轉(zhuǎn)入指定的安全賬戶(hù)實(shí)施詐騙;
或以誤將被害人升級(jí)為會(huì)員、誤將被害人授權(quán)為代理、誤給被害人辦理了商品分期業(yè)務(wù)等,如不取消上述業(yè)務(wù)將以扣費(fèi)為由,誘導(dǎo)被害人轉(zhuǎn)款,實(shí)施詐騙;
或以被害人會(huì)員積分、芝麻信用積分不足不能退款為由,讓被害人提高會(huì)員積分進(jìn)行貸款,并指引被害人將貸款向指定賬戶(hù)匯款實(shí)施詐騙。
3、非法借貸,越“貸”越窮
套路揭秘
犯罪嫌疑人一般通過(guò)網(wǎng)絡(luò)媒體、電話(huà)、短信、社交工具等方式發(fā)布辦理貸款的廣告信息,后冒充銀行、貸款公司工作人員聯(lián)系被害人,獲取被害人信息,以收取手續(xù)費(fèi)、交納年息、保證金、稅款、代辦費(fèi)等為由,或者以檢驗(yàn)還貸能力、刷流水、調(diào)整利率、降息、提高信譽(yù)等方式,誘騙被害人轉(zhuǎn)賬匯款。
還有的犯罪嫌疑人通過(guò)上述方式,以騙取被害人的銀行賬戶(hù)和密碼等信息直接轉(zhuǎn)賬、消費(fèi)的方式,實(shí)施詐騙。
4、電話(huà)轉(zhuǎn)接公檢法?一律掛斷莫信他!
套路揭秘
犯罪嫌疑人以被害人名下的銀行卡、電話(huà)、社???、醫(yī)??ǖ染哂邢M(fèi)功能的工具被冒用,或被害人身份信息泄露,涉嫌洗錢(qián)、販毒等犯罪,之后冒充公檢法等司法機(jī)關(guān)執(zhí)法人員,要求被害人將資金轉(zhuǎn)入國(guó)家賬戶(hù)配合調(diào)查,或者乘機(jī)獲取受害人身份和銀行卡信息轉(zhuǎn)走資金。(部分案件中,犯罪嫌疑人還會(huì)向被害人展示假公檢法網(wǎng)站上發(fā)布的假通緝令等法律手續(xù),來(lái)騙取被害人信任)。
5、騙你“高回報(bào)”,實(shí)則“殺豬刀”
套路揭秘
犯罪嫌疑人首先通過(guò)網(wǎng)絡(luò)社交工具(QQ、微信、陌陌、抖音、soul 等)、短信、網(wǎng)頁(yè)上發(fā)布推廣股票、外匯、期貨、虛擬貨幣等投資理財(cái)?shù)男畔ⅰ?/p>
被害人主動(dòng)聯(lián)系犯罪嫌疑人或者犯罪嫌疑人主動(dòng)加被害人為好友后(與被害人交友、確定男女朋友關(guān)系、婚戀等方式)將投資理財(cái)網(wǎng)站或 APP 發(fā)送給受害人,謊稱(chēng)能輕松賺錢(qián)、有內(nèi)部消息、有網(wǎng)站漏洞、或者謊稱(chēng)自己為職業(yè)投資顧問(wèn)、證券經(jīng)理等,誘導(dǎo)被害人在犯罪嫌疑人提供的虛假網(wǎng)站、APP 投資。
被害人在投入大量資金后,發(fā)現(xiàn)無(wú)法提現(xiàn)或全部虧損。再與對(duì)方交涉時(shí),發(fā)現(xiàn)對(duì)方將自己拉黑或者失聯(lián)。
6、退款要走支付寶,謹(jǐn)防“賣(mài)家”索賬號(hào)
套路揭秘
犯罪嫌疑人首先通過(guò)網(wǎng)絡(luò)社交工具(QQ、微信、陌陌、抖音、soul 等)、短信、網(wǎng)頁(yè)上發(fā)布各種代辦服務(wù)的信息,隨后以各種理由騙取受害人轉(zhuǎn)賬(常以手續(xù)費(fèi)、會(huì)員費(fèi)、保證金等方式);
虛假購(gòu)物主要表現(xiàn)為嫌疑人主動(dòng)聯(lián)系受害人表明要訂購(gòu)商品,通常以大量受害人完不成的訂單或是幫忙順帶訂購(gòu)為由,騙取向第三方廠(chǎng)家轉(zhuǎn)賬,再與對(duì)方交涉時(shí),發(fā)現(xiàn)對(duì)方將自己拉黑或者失聯(lián)。
7、天降“男神女神”?你在網(wǎng)戀,TA在詐騙!
套路揭秘
犯罪嫌疑人通過(guò)網(wǎng)絡(luò)社交工具,與被害人發(fā)展戀愛(ài)關(guān)系、婚姻關(guān)系等方式,以虛構(gòu)各種生活困難、購(gòu)買(mǎi)禮物等理由誘導(dǎo)被害人轉(zhuǎn)錢(qián)實(shí)施詐騙。
8、游戲詐騙套路深,玩家小心別入“坑”
套路揭秘
犯罪嫌疑人發(fā)布買(mǎi)賣(mài)游戲裝備、游戲賬號(hào)的廣告信息,誘導(dǎo)被害人在架設(shè)的虛假游戲交易平臺(tái)或 APP 內(nèi)進(jìn)行交易。
部分案件中,犯罪嫌疑人讓被害人提供游戲賬號(hào)和密碼、登錄服務(wù)器區(qū)域、登錄的手機(jī)系統(tǒng),最后通過(guò)登錄被害人游戲賬號(hào),冒充該被害人詐騙其游戲內(nèi)其他好友。
9、“警察”來(lái)電做生意,墊付貨款沒(méi)道理
套路揭秘
冒充軍警購(gòu)物詐騙是指詐騙分子通過(guò)百度、高德地圖、美團(tuán)、大眾點(diǎn)評(píng)、天眼查等軟件,獲取商戶(hù)負(fù)責(zé)人發(fā)布的手機(jī)號(hào)碼。
利用群眾對(duì)軍警人員的信任,冒充武警、消防、公檢法單位人員通過(guò)微信、QQ等社交軟件聯(lián)系商戶(hù),假稱(chēng)采購(gòu)物資,如軍用床、帳篷、訂購(gòu)盒飯、罐頭、飲料等,以預(yù)付商品定金或墊付貨款為幌子,誘騙商家向指定賬號(hào)轉(zhuǎn)賬。商家急于成交就會(huì)放松警惕,進(jìn)而上當(dāng)受騙。
10、征信洗白子虛烏有,盲目相信人財(cái)兩空
套路揭秘
犯罪嫌疑人多以冒充金融機(jī)構(gòu)、互聯(lián)網(wǎng)金融平臺(tái)工作人員、“貸款平臺(tái)客服” 等身份實(shí)施詐騙,有時(shí)還會(huì)向受害人出示偽造的證件、營(yíng)業(yè)執(zhí)照或通過(guò)事先獲取的受害人身份、銀行卡等具體信息,擊破受害人心理防線(xiàn),讓受害人放下戒備心理。往往利用受害人擔(dān)心留下征信污點(diǎn)或被司法機(jī)關(guān)處理的心理,以國(guó)家政策、個(gè)人信息被盜用等為由,要求受害人配合。
當(dāng)受害人被嚇住并產(chǎn)生慌亂情緒后,詐騙分子會(huì)提出有辦法處理,并誘導(dǎo)受害人轉(zhuǎn)賬匯款或者讓受害人在正規(guī)網(wǎng)貸、金融 APP上貸款后轉(zhuǎn)賬至嫌疑人提供的銀行賬戶(hù)。
11、贏錢(qián)只是噱頭,輸錢(qián)才是結(jié)果
套路揭秘
虛假博彩類(lèi)詐騙體現(xiàn)為嫌疑人在一些網(wǎng)站、論壇發(fā)布刷單、網(wǎng)上賺錢(qián)等廣告,發(fā)布虛假的理財(cái)新聞,吸引受害者;或通過(guò)群發(fā)廣告郵件,誘惑受害者。
隨后謊稱(chēng)博彩彩票網(wǎng)站有漏洞,誘惑受害者上當(dāng),邀請(qǐng)受害者注冊(cè)網(wǎng)絡(luò)博彩平臺(tái)賬號(hào),然后受害者多次按照所謂的“內(nèi)幕”下注,并開(kāi)始輸錢(qián),直至輸完。
若受害者暫停下注,騙子就以 “損失包賠”誘惑受害者繼續(xù)下注或者轉(zhuǎn)賬至某賬戶(hù)可以申請(qǐng)全額退款。待受害者投入大筆資金后,就會(huì)出現(xiàn)平臺(tái)無(wú)法提現(xiàn)或者賬戶(hù)被刪除無(wú)法登錄。
12、冒充親友套路深,謹(jǐn)防“熟悉的陌生人”
套路揭秘
犯罪嫌疑人通過(guò)電話(huà)、短信、網(wǎng)絡(luò)社交工具(QQ、微信、微博等)等方式,冒充被害人的領(lǐng)導(dǎo)、公司老板、上級(jí)管理者等身份(冒充領(lǐng)導(dǎo)身邊的秘書(shū)、司機(jī)等,同樣是以領(lǐng)導(dǎo)的名義),以與其他公司合作伙伴簽合同、送禮、遇事急需用錢(qián)等事情為由,誘騙被害人轉(zhuǎn)賬匯款,從而實(shí)施詐騙。
13、網(wǎng)上不會(huì)掉餡餅,飛來(lái)大獎(jiǎng)是陷阱
套路揭秘
虛假中獎(jiǎng)詐騙主要通過(guò)信息群發(fā),對(duì)受害者實(shí)施詐騙。犯罪分子利用偽基站或者互聯(lián)網(wǎng)軟件群發(fā)虛假中獎(jiǎng)信息或者郵件,受害人一旦聯(lián)系兌獎(jiǎng),犯罪分子再以“個(gè)人所得稅”、“公證費(fèi)”、“轉(zhuǎn)賬手續(xù)費(fèi)”等名目要求受害人匯錢(qián)。
14、返利是假,詐騙是真
套路揭秘
“紅包返利”是近年來(lái)一種新型的詐騙類(lèi)型,詐騙方式一般分為兩種:
第一種就是在社交平臺(tái)上發(fā)布活動(dòng)信息,拉人進(jìn)入QQ、微信群,以明星、網(wǎng)紅粉絲福利返現(xiàn)群為名。讓被害人認(rèn)為是追星活動(dòng),誘導(dǎo)被害人在群內(nèi)發(fā)紅包或者點(diǎn)擊群內(nèi)鏈接付款充值等,最后將被害人踢出群,從而實(shí)施詐騙。
第二種是在兼職QQ群、微信群、短視頻軟件評(píng)論區(qū)中,推送“紅包返利”的廣告信息(例如:發(fā)紅包充99元返200元),以“高額返利” 的截圖引誘受害人進(jìn)入QQ群。起初,騙子可能先返還一兩次小額紅包,等受害人轉(zhuǎn)賬較大金額后就發(fā)現(xiàn)自己被拉黑了。
15、警惕航班“退改簽”,別讓機(jī)票飛了,錢(qián)也飛了
套路揭秘
騙子首先通過(guò)非法渠道獲取了大量用戶(hù)的航班信息,包括乘客姓名、航班班次、起降時(shí)間、地點(diǎn)等,利用短信或直接撥打電話(huà)告知乘客航班出現(xiàn)異常,需要退改簽。騙子更會(huì)告知乘客可以獲得上百元的民航補(bǔ)助,彌補(bǔ)退改簽給乘客造成的不便,這樣不僅可以增加受害者上當(dāng)?shù)膸茁剩矠橄乱徊津_取銀行賬號(hào)、密碼或直接轉(zhuǎn)賬做鋪墊。
一旦受害者相信了所謂的客服,騙子就通過(guò)電話(huà)中的退改簽指導(dǎo),用各種手段騙取錢(qián)財(cái),而且還會(huì)在電話(huà)中套取受害人的銀行卡賬號(hào)及余額信息,以便詐騙所有錢(qián)財(cái)。
16、短信鏈接莫胡點(diǎn),信息套取“錢(qián)”不見(jiàn)
套路揭秘
虛假短信鏈接詐騙是詐騙分子以冒充官方部門(mén)群發(fā)帶有網(wǎng)址鏈接的詐騙短信,以升級(jí)社???、醫(yī)保卡、ETC等誘騙受害人點(diǎn)開(kāi)虛假鏈接,點(diǎn)擊后就會(huì) “激活”惡意程序,或者登陸虛假網(wǎng)址,要求受害人填寫(xiě)個(gè)人身份、銀行卡和密碼等信息,騙取錢(qián)財(cái)?shù)脑p騙手段。
來(lái)源:瓷都公安